Vermogensadvies

Steeds meer mensen kiezen voor beleggen als vermogensopbouw. Beleggen via aandelen, opties, obligaties of beleggingsfondsen biedt immers meer kans op een hoger rendement dan sparen op een traditionele spaarrekening. Maar ook meer risico.

Voordat u begint met beleggen is het heel belangrijk om uw uitgangspunten te bepalen. Welk doel wilt u bereiken? Hoe lang heeft u daarvoor? Welk risico wilt en kunt u nemen? Gaat u zelfstandig beleggen of kiest u voor professionele hulp? U moet tenslotte weten waarin u belegt en hoeveel risico u daarbij loopt. U moet zich dus goed laten informeren over de beleggingsinstelling en het beleggingsproduct. Zo kunt u een weloverwogen keuze maken.

Beleggingsprofiel
Daarnaast is het ook belangrijk te weten wat voor soort belegger u bent en welke mate van risico u bereid bent te lopen. Banken, effecteninstellingen en vermogensbeheerders zijn sinds 2002 verplicht een risicoprofiel van u op te stellen, waarin wordt vastgelegd welk beleggingsrisico bij u hoort. Dat beleggingsprofiel is de basis voor het beleggingsadvies aan u. Als in het risicoprofiel bijvoorbeeld is vastgelegd dat u weinig risico wenst te lopen, dan zal de beleggingsadviseur u niet voorstellen uw geld in opties te steken, omdat dat een beleggingsvorm is met een hoog risico.

Bij het afsluiten van een beleggingshypotheek of een levensverzekering, maar ook bij het openen van een beleggingsrekening of een effectendepot wordt een beleggingsprofiel van u gemaakt.

Uw HypotheekDesk-adviseur kan u algemene informatie geven over beleggen en kan samen met u het beleggingsprofiel opstellen. Ook kan hij u in contact brengen met een beleggingsonderneming.